Una cuenta bancaria offshore es una cuenta en un banco ubicado fuera de los Estados Unidos o de otro país de residencia del cliente bancario?. Estas cuentas bancarias son conocidos por tener deudas impositivas bajas, lo que los hace también comúnmente conocidos como paraísos fiscales. Cuentas bancarias en el extranjero también tienden a proporcionar beneficios financieros y legales. Estos beneficios pueden ser: - menos control de la regulación legal - poco o nada de impuestos - una mayor secreto - un acceso fácil a los fondos - la protección contra el periódico financiero local o política instabilityPopular Offshore Banking DestinationsThe más centros bancarios extraterritoriales famosas y populares en el mercado mundial son las Islas Caimán y Suiza. Otros destinos establecidos bien conocidos para la banca offshore son los siguientes (por orden alfabético): - Bahamas - Barbados - Belize - Bermuda - Islas Vírgenes Británicas - Chipre - Dominica - Gibraltar - Ghana - Hong Kong - Labuan, Malasia - Liechtenstein - Luxemburgo - Malta - Macau - Mauricio - Monaco - Montserrat - Nauru - Panamá - Seychelles - Islas Turcas y Caicos IslandsBad ReputationBecause de la regulación aparentemente laxa de los fondos depositados en cuentas bancarias en el extranjero, la banca offshore se ha vuelto una especie de mala reputación en los últimos años. Estos tipos de cuentas bancarias han sido a menudo asociada con la evasión fiscal, lavado de dinero y crimen organizado. La banca extraterritorial ha sido erróneamente vinculado a las prácticas de negocios turbios y la economía subterránea. Legalmente, sin embargo, este tipo de banca no considera los fondos personales a salvo de ser objeto de impuesto sobre la renta sobre los intereses devengados. Los contribuyentes estadounidenses están obligados a informar (bajo pena de perjurio), las cuentas bancarias en el extranjero que pueden estar en su poder. Instituciones bancarias offshore no están obligados a declarar cualquier ingreso a las autoridades fiscales extranjeras (también conocido como el IRS), ya que están protegidos por el secreto bancario. Esta falta de regulación a informar presuntos evasores no hace no informar el ingreso (o evadir impuestos sobre la renta asociada a ella) legal.On los Otros HandProponents de banca offshore han condenado los esfuerzos en pro de la supervisión y control. Ellos aseguran que el proceso es impulsado, no por la seguridad y las cuestiones financieras, sino por la aspiración de los bancos locales y el IRS para el control de los fondos almacenados en cuentas bancarias en el extranjero. Se refieren al supuesto hecho de que la banca offshore ofrece una amenaza competitiva para los sistemas de fiscalidad bancaria establecida, y en países como RegulationsEven USTightening para aquellos que esperan encontrar fácilmente los paraísos fiscales y centros de acogida de lavado de dinero en cuentas en el extranjero se encuentra que las viejas reglas no aplicar más largo. La regulación de la banca extraterritorial está mejorando en muchos aspectos. La regulación de estas entidades bancarias se controla cada vez más difícil de alcanzar por las organizaciones no gubernamentales supranacionales como el Fondo Monetario Internacional. Los bancos offshore están obligados a informar por lo menos trimestralmente en diferentes aspectos de su negocio. El mayor enfoque en las iniciativas contra el lavado de dinero en varios países significa que se alienta a los empleados del banco en todos los niveles a reportar sospechas de lavado de dinero a las autoridades locales, a pesar del secreto bancario. Además, hay un aumento de la cooperación entre las autoridades policiales a través borders.In ConclusionThough banca offshore internacional ha sido tradicionalmente conocido por lavado de dinero, evasión de impuestos y por ser una herramienta para el crimen organizado, el aumento de la regulación está haciendo esos estigmas en una cosa del pasado. Hay muchas ventajas de la banca extraterritorial, la mayor parte de los cuales son legales y perfectamente honorable. El deseo de los bancos locales para el control de todos los fondos originados en los EE.UU. y obtener una "obtener un pedazo del pastel" no se traduce de inmediato a los esquemas de lavado de dinero deshonestos.