La cobertura varía mucho según el estado y la aseguradora. No tener la cobertura adecuada en su vehículo puede causar grandes pérdidas económicas en caso de accidente. Hable de sus límites y deducibles con su agente de seguros. La mayoría de los agentes recomiendan asegurar más altos que los mínimos del estado - la diferencia de precio es pequeña. Considere un deducible bajo a menos que pueda permitirse el lujo de pagar el deducible alto fuera de su bolsillo en cualquier momento - los accidentes son impredecibles. Responsabilidad

Se requiere una política de responsabilidad en todos los vehículos que están en el camino. Límites y deducibles póliza de responsabilidad civil varían según el estado. Si usted tiene un accidente que tuvo la culpa, es su póliza de responsabilidad civil que paga por daños a otras personas, incluidos los daños médicos y de propiedad. Su vehículo y los pagos médicos que no están cubiertos por su póliza de responsabilidad civil. Aunque hay un mínimo obligatorio del estado, su compañía de seguros puede aumentar su cobertura para proteger sus intereses financieros.
Integral

una política global es un add-on para responsabilidad. Para obtener más dólares al mes, esta política cubre "distintas de la colisión." Su vehículo está cubierto por accidentes que no tiene la culpa de, como golpear a un ciervo o el mantenimiento de los daños del vehículo a partir de un árbol que cae. Esta póliza no cubre inundaciones. Seguro a todo riesgo cubre también el robo y el vandalismo. Usted puede elegir un deducible en el momento de la compra política, que es su responsabilidad financiera para los daños. Es una buena idea para mantener a estos deducibles bajos - deducible de hasta $ 1.000 pueden no resultar beneficiosa para los más pequeños, las formas más comunes de daño
Collision

Una política colisión completa "seguro de cobertura total". Colisión incluye responsabilidad civil, cobertura amplia y de choque, o daños a su vehículo, incluso si usted tiene la culpa. Se requiere el seguro de colisión para los vehículos que son financiados o arrendados, para proteger el banco que presta el dinero en caso de una pérdida.
Sin seguro o con seguro insuficiente y PIP

Un motorista sin suficiente seguro Lesiones Corporales (UMBI) cubre su coche y la gente en él en caso de un accidente o cuando la otra parte tiene la culpa, pero tiene una cobertura insuficiente para pagar por los daños. Motorista sin seguro daños a la propiedad (UMPD) cubre los mismos daños, pero en el caso de que la parte culpable no tiene seguro en absoluto. Tanto UMPD y UMBI pueden ser incluidos en su póliza si usted tiene cobertura total, así que consulte con su agente. Se requiere una política de protección contra lesiones personales (PIP) o se incluye en algunos estados, mientras que otros no lo ofrecen. PIP cubre los gastos médicos y funerarios de las personas en el vehículo asegurado, incluyendo el titular de la póliza, sin importar quién tuvo la culpa. Cobertura de PIP también te cubra en caso de que usted es golpeado por un automóvil o monta en un coche que no tiene póliza de seguro en su lugar. PIP es el estado específico - su compañía de seguros puede dejarte si se ofrece en su estado y lo que cubre
extra Cobertura

Dependiendo de su compañía de seguros. estado, puede añadir coberturas adicionales en su política, como reemplazo del parabrisas. Este complemento cubre el reemplazo de su parabrisas sin deducible. Cobertura de coche de alquiler, otro complemento, cubre el costo de un auto de alquiler si usted tiene un accidente y su coche está en el taller.