Un contrato de alquiler explica en detalle los términos de un acuerdo de financiación entre un comprador de un automóvil y la institución bancaria que proporciona la financiación. Por lo general se hace referencia a la cantidad del préstamo, la cantidad de tiempo que el préstamo va a existir, la tasa de interés y las obligaciones del prestatario. Se trata de un acuerdo contractual entre el banco y el prestatario, en virtud del cual el prestatario se compromete a devolver los fondos destinados a la compra de un vehículo. Salir Contrato Leyes

Hay una gran cantidad de presión cuando los consumidores compran los coches. En base a esta presión, muchos consumidores creen erróneamente que hay un "período de reflexión" durante el cual una oferta insatisfactoria puede ser simplemente enfriado, o se disuelve. Desafortunadamente, no existe tal período, aunque algunos estados proporcionan salidas de los contratos de préstamos para automóviles, pero sólo en casos muy específicos. Esos casos no incluir información sencilla insatisfacción.

Select estados tienen "leyes limón", que fueron diseñados para impedir que los concesionarios de venta de automóviles que tienen que ser reparado en varias ocasiones por la garantía de fábrica. La justificación de estas leyes incluye coches que son problemáticos o que impiden que el consumidor disfrute ininterrumpido del automóvil que gasta una cantidad inusual de tiempo en la tienda.
Garantías implícitas

A menos que un distribuidor anuncia específicamente un automóvil como un "como es" la venta (o etiquetado similar), las leyes estatales requieren que los coches que cumplen con los estándares de calidad. Los concesionarios deben ofrecer garantías implícitas, que son promesas literales para vender coches que no tienen gran defecto mecánico o fallo en un plazo de tiempo específico. Por desgracia, este plazo puede ser fijado por el concesionario, y los defectos y fallos son difíciles de conectar a un momento anterior a la venta.
Subprime préstamos

Por lo general asociado con el mercado de la vivienda, los préstamos subprime comenzaron a aparecer en el mercado de préstamos para automóviles en la década de 1990. Estos préstamos se produce cuando los consumidores se conceden préstamos sin llegar a ser calificado. Estos préstamos pueden crear dificultades para el prestatario, que puede haber tenido ingresos aumentaron artificialmente para parecer más dignos de crédito, pero cuyos ingresos reales no puede mantener los términos del préstamo. Características de un coche también se falsifican ya sea por exagerar el valor de add-ons o complementos incluidos en el precio que no están incluidos en el coche.

Según Duane Overholt de Stopautofraud.com, los distribuidores son "teniendo documentos el banco requiere, tal como una hoja libro de espera, que muestra el equipo en el coche, y falsificar eso."
préstamos subprime
ha hecho que muchos compradores de automóviles de impago de los préstamos que no pueden pagar y No debería haber calificado para.

Philip Reed de Edmunds.com recomienda que el acuerdo actual entre el vendedor y el comprador puede poner por escrito antes de ir al departamento de finanzas y que el acuerdo final se comprueba para asegurarse de que los términos están todavía en su lugar. Otra opción para la protección del comprador de un automóvil en los contratos es asegurar la financiación antes de ir a la concesionaria.